Un total de 814 personas de distintas regiones del país participaron en el webinar especializado “Préstamo de Cuentas, Lavado de Activos y Extorsión: Cómo Protegerse”, organizado por la Dirección General Contra el Crimen Organizado (DGCO) del Ministerio del Interior (Mininter).
La actividad, desarrollada en el marco de la campaña preventiva “Tu Cuenta, Tu Responsabilidad”, también alcanzó 595 visualizaciones durante sus primeras horas de transmisión a través del canal institucional de YouTube.
El webinar reunió a especialistas de la Policía Nacional del Perú, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) y la Asociación de Bancos del Perú (Asbanc), quienes alertaron sobre los riesgos de ceder cuentas bancarias o billeteras digitales a terceros, una práctica utilizada por organizaciones criminales para ocultar dinero de origen ilícito.
Durante el desarrollo de los bloques, especialistas de la División de Investigación de Extorsiones (Divinext PNP) revelaron un dato alarmante: una de cada cinco personas detenidas en investigaciones por extorsión y lavado de activos termina tras las rejas por haber prestado sus cuentas o billeteras digitales para recibir fondos de origen ilícito.
En esa línea, las exposiciones detallaron las diversas modalidades que emplean las redes criminales para camuflar el rastro del dinero obtenido mediante extorsiones, advirtiendo que los delincuentes no solo recurren a los denominados "prestacuentas", sino también al fraccionamiento de depósitos, la constitución de empresas de fachada y la ejecución de transferencias internacionales.
Conocer estas dinámicas operativas resulta clave para que la población identifique los engaños y evite ser instrumentalizada por los clanes delictivos en el movimiento de capitales ilegales.
Como respuesta normativa y estratégica del Estado, en el seminario web se destacó el impacto que tendrá el reciente Decreto Legislativo N.° 1732, el cual crea el Fichero Nacional de Titularidades Financieras bajo la administración de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
Esta nueva herramienta permitirá que las autoridades accedan de forma rápida y centralizada a los registros de productos financieros de personas naturales y jurídicas, optimizando los tiempos de respuesta e investigación fiscal y policial contra las estructuras del crimen organizado.
Al cierre de la jornada, la DGCO reafirmó su compromiso de dar continuidad a estas acciones de sensibilización masiva, recordando que la neutralización del lavado de activos y la extorsión requiere un frente sólido y articulado entre el sector público, la banca privada y una ciudadanía debidamente informada.
Más en Andina:
(FIN) NDP/KGR
JRA
Publicado: 5/6/2026