Por Sofía PichihuaLas investigaciones por fraudes informáticos vinculados con criptomonedas, una de las principales acciones de las Fiscalías Especializadas en Delitos de Ciberdelincuencia del Ministerio Público, apuntan a seguir la ruta del dinero hasta determinar quién obtuvo finalmente el beneficio económico producto de este ciberdelito, que ha mostrado un incremento en los últimos años en el Perú.
La fiscal provincial
Paola Charaja Coata, del Quinto Despacho de la Fiscalía Provincial Corporativa Especializada en Ciberdelincuencia de Lima, explicó a la
agencia Andina que los fiscales realizan la trazabilidad de los fondos robados de las víctimas. Cuando el dinero termina en cuentas de terceros, se puede empezar a identificar a los propietarios de las mismas, pero
¿qué pasa si los ciberdelincuentes comienzan a adquirir criptomonedas?.
Charaja Coata señaló que la persona que aparece como receptora inicial del dinero no necesariamente es la autora del fraude informático. En algunas investigaciones se ha detectado el uso de identidades suplantadas, cuentas prestadas o incluso cuentas que habrían sido entregadas a terceros a cambio de pequeñas sumas de dinero.
“Lo que nosotros buscamos es al autor del fraude informático y para eso hay que seguir la ruta del dinero para saber quién finalmente obtuvo la ventaja económica”, explicó la fiscal.
A su vez
, Marcial Paucar, fiscal provincial titular de la Fiscalía Corporativa Especializada de Ciberdelincuencia de Lima Centro, dijo que –mediante el carding o fraude– los ciberdelincuentes optan por
comprar criptoactivos para buscar impunidad.
"A través de carding o fraude informático, extraen dinero de personas o empresas, y estas operaciones concluyen con la compra de criptoactivas para lograr impunidad y cubrir quiénes están detrás de las actividades delictivas. A lo largo de estos años hemos recibido capacitación constante nacional e internacional a través de las cooperaciones internacionales", sostuvo.
La fiscal provincial provisional Martha Munayco Medina, designada en el 4° Despacho Provincial de la Fiscalía Corporativa Especializada en Ciberdelincuencia de Lima Centro, sostuvo que se han detectado transferencias de dinero a personas jurídicas que no tienen existencia, además de casos de criptoactivos. "Este año es recurrente esta modalidad (de operaciones con criptomonedas), sobre todo con entidades jurídicas que no tienen existencia propia", agregó
Criptomonedas y trazabilidad del dinero en fraudes informáticos
Los fondos obtenidos mediante estas
modalidades de ciberdelincuencia pueden terminar convertidos en bitcoin u otras criptomonedas, incluidas las denominadas
stablecoins, cuyo valor busca mantenerse estable respecto de monedas como el dólar. De acuerdo con la fiscal Charaja Coata, algunos ciberdelincuentes pueden optar por este último tipo de activo debido a que presenta una menor volatilidad frente al bitcoin.
La conversión de soles a activos digitales obliga a los investigadores a continuar el seguimiento de las operaciones dentro de las plataformas utilizadas para comprar o transferir criptomonedas. En algunos casos, los cibercriminales crean una billetera digital en Binance —que es la plataforma digital que permite comprar, vender e intercambiar criptomonedas—. Tras ello, el Ministerio Público solicita información y colaboración a la plataforma para identificar al titular de la cuenta y reconstruir las operaciones realizadas.
Las plataformas de intercambio de criptomonedas solicitan información de identificación como documentos personales, durante el proceso de apertura o verificación de una cuenta. Estos datos pueden resultar relevantes para establecer quién creó o utilizó una determinada billetera digital.
Asimismo, señaló que las personas naturales o jurídicas que realizan actividades relacionadas con criptomonedas deben considerar las obligaciones vinculadas con las políticas de prevención de lavado de activos, debido a los controles aplicables a las operaciones financieras y al movimiento de fondos.
La fiscal subrayó que la investigación no concluye con la identificación de la primera cuenta que recibió el dinero. El objetivo es reconstruir toda la cadena de transferencias y conversiones hasta establecer quién controló finalmente los fondos y obtuvo el beneficio económico derivado del fraude.
En abril del 2024 se logró la primera sentencia condenatoria de tres años y cuatro meses para José Leonell L. R. quien, mediante
fraude informático, destinó ilícitamente S/ 6 500 a una billetera electrónica de criptomonedas. Posteriormente, se logró la sentencia de Sebastián C. C., quien destinó ilícitamente USD 786.78 desde la tarjeta de crédito de un ciudadano agraviado a su billetera electrónica de criptomonedas “Tether”. Con el fin de que la operación no sea rastreada, el imputado realizó —el mismo día de la operación fraudulenta— un intercambio a otra criptomoneda denominada ‘Binance Coin’ por un total de 1.21233019, para finalmente convertirlo a soles y canalizarlos a su cuenta bancaria personal.
En julio de 2026, la fiscalía consiguió la incautación de USD 142 756, así como de S/ 12 378, que corresponden a activos virtuales depositados en cuentas de las plataformas virtuales Binance y Bybit.
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Publicado: 14/9/2026