El CEO de Kata Software, Héctor Obregón, destacó que la inteligencia artificial (IA) aplicada al sector microfinanciero podría transformar de manera inmediata la productividad de los asesores de negocio, al punto de llegar a duplicarla, sin afectar la calidad de la cartera.
Durante su exposición en el Seminario Internacional de Microfinanzas (SIM Arequipa 2026) señaló que el rol del asesor de negocios seguirá siendo fundamental en las microfinanzas debido a que los pequeños negocios no generan suficiente data para un análisis de crédito completamente automatizado.
En ese sentido, remarcó que el acompañamiento humano continúa siendo clave en la evaluación, educación financiera y seguimiento de los clientes.
“Nosotros pensamos que el asesor de negocios del futuro va a operar un microcrédito potente, combinando sus capacidades y aumentándolas con inteligencia artificial, con un impacto directo en la productividad”, afirmó.
Obregón explicó que uno de los principales impactos de la inteligencia artificial en el corto plazo se dará en la validación de información. Indicó que los modelos de lenguaje ya permiten verificar documentos, cruzar datos, validar domicilios, fechas, nombres e incluso analizar imágenes para estimar características de negocios o inventarios.
Asimismo, sostuvo que la interacción entre asesores y clientes también podría transformarse. Planteó un escenario en el que las conversaciones en campo puedan ser registradas y procesadas por la inteligencia artificial para extraer automáticamente información relevante, reduciendo el uso de formularios tradicionales.
“Ahora es posible escuchar la conversación del asesor con el cliente de manera natural y que la inteligencia artificial extraiga la información necesaria, completando gran parte de la solicitud del crédito”, señaló.
Otro punto destacado fue el desarrollo de asistentes personalizados basados en inteligencia artificial, capaces de acompañar al asesor en todo el ciclo crediticio, desde la colocación hasta la cobranza, con conocimiento del cliente, la política interna de la institución y el estado del proceso.
En esa línea, indicó que estas herramientas podrían reducir los costos asociados a la rotación y capacitación del personal, uno de los principales retos operativos del sector.
Obregón también propuso que los modelos de inteligencia artificial puedan participar como apoyo en los comités de crédito, emitiendo evaluaciones que permitan comparar su desempeño con decisiones humanas, sin reemplazar aún la toma final de decisiones.
Finalmente, resaltó que muchas tareas del back office, especialmente aquellas basadas en listas de verificación, son altamente automatizables con estas tecnologías, lo que impactaría directamente en la eficiencia operativa.
El CEO de Kata Software subrayó además que la implementación efectiva de inteligencia artificial requiere gestionar adecuadamente el “contexto” que se entrega a los modelos, es decir, la información del negocio, del cliente y del proceso específico de cada asesor.
En su opinión, las instituciones deberían adoptar estrategias multimodelo, combinando distintos sistemas de inteligencia artificial según su eficiencia de costo y rendimiento, además de trabajar con metodologías ágiles, métricas claras y retroalimentación constante para optimizar resultados.
Con ello concluyó que la inteligencia artificial no solo representa una mejora incremental, sino una oportunidad de transformación profunda en la productividad del sector microfinanciero.