Con el aumento de las operaciones financieras y la digitalización de las empresas, los fraudes financieros se han convertido en una constante amenaza. Este tipo de atentados pueden causar daños irreversibles en caso que las organizaciones no adopten medidas proactivas para protegerse.
Desde la manipulación de los registros financieros, pagos fraudulentos por parte de stakeholders, inversiones falsas o robos de información, estas son las acciones más comunes que atentan contra la integridad y la transparencia de una empresa. Según la encuesta “Global Economic Crime Survey 2024” el 43% de las organizaciones en el Perú ha sufrido algún tipo de fraude en los últimos dos años, siendo una cifra preocupante para el sector empresarial peruano.
“Las consecuencias de sufrir algún tipo de fraude pueden ser devastadoras, generando pérdida de ingresos, costos legales de indemnizaciones o multas, irregularidades en la eficiencia operativa y sobre todo daños muy complejos de revertir en la reputación de la empresa”, señala Carlos Vargas Alencastre, CEO de TPC Group.
Esta es una de las principales preocupaciones para las compañías en la actualidad, debido a lo perjudicial que puede ser para la imagen que la empresa tiene en el mercado. En esa línea, Vargas nos recomienda tomar medidas proactivas para blindarse ante estas posibles amenazas:
- Implementar sistemas de control interno robustos: Contar con mecanismos que supervisen las transacciones, pagos y transferencias es fundamental para identificar irregularidades a tiempo. La separación de funciones, auditorías internas y externas y la digitalización de procesos pueden reducir el riesgo.
- Formación del personal: La capacitación continua a los empleados sobre las técnicas más comunes de fraude, como el phishing o la suplantación de identidad, es clave para prevenir incidentes. Los estafadores suelen atacar a los empleados con menor preparación en seguridad financiera.
- Implementación de herramientas tecnológicas avanzadas: Las soluciones basadas en inteligencia artificial y big data permiten detectar patrones anómalos en las transacciones y alertar sobre posibles fraudes. Estos sistemas pueden identificar actividades sospechosas en tiempo real.
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(FIN) NDP/GDS
Publicado: 26/10/2024