En el Perú, al cierre de junio de este año, un total de 449,966 personas invierten en fondos mutuos, de los cuales el 73% invierte en fondos de deuda, indicó hoy la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú (FMP).
“Es decir, siete de cada diez personas prefieren invertir en instrumentos más conservadores y menos riesgosos”, subrayó el gremio de administradoras.
Asimismo, indicó que el crecimiento del número de partícipes o inversionistas en la industria de fondos mutuos se mantiene (7.8% en lo que va del año y 19.79%, en los últimos 12 meses) y los partícipes que optan por este tipo de inversiones menos riesgosas ascienden a casi 330,000 inversionistas.
La mayor preferencia por este tipo de inversión conservadora obedece al entorno global caracterizado por la desaceleración de la economía mundial, que en junio de 2025 enfrenta su ritmo de crecimiento más lento desde 2008 (excluyendo los periodos de recesión), con una proyección de expansión de solo 2.3% para el año, según el Banco Mundial.
Asimismo, es un entorno internacional incierto, marcado por el aumento de tensiones comerciales, una creciente incertidumbre regulatoria y una inflación persistente que aún supera los niveles previos a la pandemia.
También la postura cautelosa de la Reserva Federal de Estados Unidos, cuyo presidente, Jerome Powell, advirtió que los nuevos aranceles están elevando la inflación y frenando el crecimiento, complicando así las decisiones de política monetaria.
“El entorno económico en Estados Unidos se ha deteriorado, pese a haber comenzado el año con pleno empleo y expectativas inflacionarias moderadas, debido a las fricciones comerciales y la volatilidad de los mercados financieros”, refirió la FMP.
Récord en patrimonio administrado
De otro lado, según la asociación, al 30 de junio del presente año, el patrimonio administrado por los fondos mutuos se situó en 53,451 millones de soles (unos 15,106 millones de dólares), registrando una cifra récord para el mercado peruano, que genera un incremento de 31.16% en los últimos 12 meses, 10.84% en lo que va del año y de 2.16% respecto al mes anterior.
Actualmente, existen un total de 203 fondos mutuos administrados por 16 Sociedades Administradoras, 47 fondos mutuos son en moneda local o soles, mientras que 156 son fondos mutuos en dólares; asimismo, el 40.39% del total corresponden a fondos de fondos.
A nivel de retornos en el presente año, los fondos mutuos de acciones fueron los que obtuvieron el mayor rendimiento promedio positivo en soles y dólares, tanto en el año en curso, como en los últimos 12 meses.
Así, al cierre del mes de junio, la rentabilidad promedio de los fondos mutuos de acciones durante los primeros 6 meses del año, fue de 9.4% para los fondos en soles, mientras que en dólares fue de 8.21%.
Finalmente, los retornos promedio en los últimos 12 meses de los fondos mutuos de acciones en dólares alcanzaron los 9.96%, mientras que los expresados en soles llegaron a 8.89%.
Sobre Fondos Mutuos
Los fondos mutuos se caracterizan por su flexibilidad en los montos de inversión y en las oportunidades en que se pueden realizar estas inversiones. Existen fondos mutuos que permiten inversiones desde 20 Soles o 5 dólares.
Los fondos mutuos también ofrecen mayores rentabilidades frente a las alternativas tradicionales como las cuentas de ahorro o los depósitos a plazo.
Asimismo, se cuenta con la gestión profesional de expertos que eligen las mejores oportunidades de inversión. Finalmente se puede disponer del dinero en cualquier momento de manera fácil y rápida.
Son entidades autorizada a vender cuotas de Fondos Mutuos los bancos, financieras, agentes de bolsa y otras autorizadas por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), los asociados a la FMP son: BBVA Asset Managment SAF, Credicorp Capital SAF, Fondos Sura SAF, Interfondos, y Scotia Fondos.
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(FIN) NDP / MDV
Publicado: 24/7/2025