SBS aprueba nueva norma para la prevención de lavado de activos en sector notarial

ANDINA

11:05 | Lima, may. 13.

Con la finalidad de armonizar los marcos normativos para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) aplicables a los notarios y al Órgano Centralizado de Prevención del LA/FT (OCP LA/FT), la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), mediante Resolución N.°01754-2024, aprobó hoy la norma correspondiente.

La iniciativa busca, asimismo, hacer precisiones acordes con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI),

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La norma, publicada hoy en el Diario Oficial, determina las obligaciones aplicables tanto a los notarios y al OCP LA/FT en su calidad de sujetos obligados a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú).

Entre los aspectos más relevantes de la norma, destaca la regulación de las diversas funciones del OCP LA/FT, tales como la centralización de la información de las operaciones de los notarios a nivel nacional, a través de la Base Centralizada de Información (BCI), en virtud de lo cual puede analizar y detectar señales de alerta, operaciones inusuales y operaciones sospechosas a ser comunicadas a la UIF-Perú en representación del notario.

Para tales efetos, se debe llevar un registro de las operaciones inusuales detectadas, así como elaborar y presentar informes trimestrales negativos de operaciones sospechosas.

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Asimismo, el OCP LA/FT debe elaborar, desarrollar y mantener actualizada una Guía Metodológica para la identificación y evaluación de riesgos del LA/FT y FP del sector notarial, para que los notarios a nivel nacional implementen procedimientos de identificación y evaluación de los riesgos de LA/FT y FP.

Así, deberán considerar los factores de riesgos a los que se encuentran expuestos, así como los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos del LA/FT y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva (FP), lo que debe estar plasmado en un único manual y código de conducta elaborado por el OCP LA/FT, aplicable a ambos sujetos obligados.

En cuanto a las funciones de los notarios, se destaca la obligación de integrarse a la BCI, comunicar las señales de alerta, operaciones inusuales u otra operación relevante al OCP LA/FT mensualmente y comunicar informes de riesgos LA/FT de forma inmediata.

Está dentro de sus funciones también remitir al OCP LA/FT la información recabada como parte de la aplicación de los procedimientos de debida diligencia y la información complementaria que no conste en la BCI, o aquella que le solicite el OCP LA/FT de manera complementaria para los fines del sistema de prevención del LA/FT o para ser proporcionada a las autoridades competentes.

Los notarios a nivel nacional tendrán un plazo no mayor de 60 días, contados desde la entrada en vigencia de la resolución (al día siguiente de publicada en el Diario Oficial), para adecuarse a las disposiciones de la nueva norma.

De otro lado, en concordancia con las recomendaciones de GAFI, se modifican diversos artículos de la norma para la prevención del LA/FT aplicables a los sujetos obligados bajo la supervisión de la UIF-Perú (Resolución SBS N.°789-2018) para incorporar al FP como un riesgo a ser evaluado por los sujetos obligados.

También se modifica el reglamento de infracciones y sanciones en materia de prevención del LA/FT (Resolución SBS N.°8930-2012) para incorporar bajo sus alcances al OCP LA/FT y a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

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