Por Malena MirandaLa Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) informó que la aprobación del Congreso al proyecto de Ley relacionado a las cooperativas de ahorro y crédito (Coopac) ayudará al Perú a lograr buen resultado en el examen contra lavado de activos del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).
Señaló que es relevante que la Comisión Permanente del Parlamento agende esta iniciativa referente a las Coopac y la apruebe lo más pronto posible porque el 28 de febrero entrante culmina el plazo para entregar el cuestionario de la evaluación que está realizando este organismo internacional contra lavado de activos al Perú.
“Ahorita estamos redactando las respuestas al cuestionario de evaluación del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo del Gafilat, cuyo plazo de tres meses vence el 28 de febrero próximo”, señaló el Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SBS, Sergio Espinosa.
“En ese cuestionario estamos considerando las estadísticas y la legislación existente sobre el asunto, y si hasta esa fecha no está aprobado el proyecto de Ley referente a las Coopac, no lo podremos considerar y será un punto negativo en esta evaluación”, aseveró a la Agencia Andina.
Destacó que este proceso de evaluación del país en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo se inició en setiembre del año pasado con la visita de la principal autoridad del Gafilat, quien se reunió con el presidente Pedro Pablo Kuczynski; y las principales autoridades del Ejecutivo y del Parlamento.
Reunión en la que el organismo internacional contra el lavado de activos en la región recomendó la aprobación de la iniciativa, que propone modificaciones a la Ley 27602, Ley General del Sistema Financiero, de Seguros y Orgánica de la SBS, para incluir precisiones sobre la regulación y supervisión de las Coopac.
“Y es que para la legislación peruana las Coopac no son parte del sistema financiero, sin embargo para el organismo internacional el sistema financiero engloba todo: bancos, cooperativas, casas de cambio, entre otros”, dijo el también, vicepresidente Pro – Tempore del Gafilat.
Informó que el equipo de evaluación del Gafilat arribará al Perú el 21 de mayo entrante para reunirse con autoridades y representantes del sector privado y se llevará el primer borrador de lo que será el informe de evaluación del Perú, cuya versión final se aprobará en diciembre de este año y se hará público.
La preocupación y el riesgo es que una mala evaluación para el Perú podría tener consecuencias económicas, pues podría impactar en la calificación de la deuda soberana del país y podría generar el encarecimiento de las líneas de crédito del exterior, razón por la cual es relevante obtener un resultado positivo en el examen, dijo.
Instrumento de lavado
A continuación, recalcó que es relevante que esta iniciativa, que cuenta con dictámenes favorables de las Comisiones de Economía y de la Producción del Congreso, sea aprobada por la Comisión Permanente del Parlamento a fin de evitar que las Coopac puedan ser usadas como instrumento de lavado de activos.
“Existe un florecimiento de cooperativas en la zona del Valle de los ríos Apurímac, Ene y Mantaro (Vraem), que en algunos casos pagan más intereses por los ahorros frente a los intereses que cobran por sus préstamos, y además a estas entidades nadie las supervisa, por lo que no se puede conocer la procedencia del dinero con el que manejan los negocios”, comentó.
Además este proyecto es importante porque permite proteger el dinero de los ahorristas (socios) de las Coopac ante un cierre o liquidación de estas entidades al crearse un Fondo de Seguro de Depósito para las Coopac como existe en el sistema financiero, destacó.
¿Qué es el Gafilat?
El Gafilat es la organización intergubernamental dedicada a fortalecer la prevención y combate del lavado de activos (LA) y del financiamiento del terrorismo (FT) en la región, conforme a las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que constituyen los estándares internacionales que en materia de LA y FT se deben implementar.
El Gafilat abarca a 17 países de América del Sur, Centro América y América del Norte.
El Gafilat tiene el compromiso de contribuir a la mejora continua de las políticas nacionales y mecanismos de cooperación en materia de LA y FT, siendo las dos herramientas principales para cumplir sus objetivos, las capacitaciones y los procesos de evaluaciones mutuas.
(FIN) MMG/MMG
JRA
Publicado: 17/1/2018