Fondos conservadores vs fondos audaces: ¿cuál me conviene más?

ANDINA/Ricardo Cuba

20:00 | Lima, feb. 17.

En el mundo de las inversiones, la elección del fondo adecuado es crucial para alcanzar los objetivos financieros de cada individuo. Entre las opciones disponibles, los fondos conservadores y los fondos audaces representan dos enfoques diferentes que deben ser considerados cuidadosamente por los inversionistas.

“Elegir entre un fondo conservador y uno audaz depende del perfil de riesgo del inversionista, así como el horizonte de tiempo en el que necesitará su dinero. De igual manera hay que tener en consideración las expectativas de rendimiento del inversionista", mencionó Carlos Berckholtz, gerente comercial de Interfondos.

-Fondos mutuos: ¿Cuáles son sus perspectivas para el 2024?

"Con un claro asesoramiento sobre las características de cada enfoque, los inversionistas pueden tomar decisiones más informadas para construir una cartera que se alinee con sus metas financieras", añadió.

Ambos fondos cuentan con diferencias notables, y la principal es el enfoque. En el caso del fondo conservador, es reconocido por dar una mayor estabilidad al inversionista, ya que su cartera suele incluir activos de bajo riesgo, como despósitos a plazo, bonos de gobierno o instrumentos de deuda corporativa con calificaciones sólidas.

Estos fondos priorizan la preservación del capital y ofrecen una rentabilidad superior a las cuentas tradicionales de ahorro sin altos niveles de volatilidad ni horizontes de inversión muy largos.

Por otro lado, los fondos audaces son los que cuentan con mayor potencial de rendimiento y en contrapartida asumen un nivel de volatilidad mayor. Estos fondos pueden incluir acciones, instrumentos corporativos de deuda u otros activos más volátiles. Se debe considerar que se recomienda respetar un horizonte de inversión y un enfoque de largo plazo.

Recomendaciones

Es fundamental que todo inversor tenga en en cuenta ciertos factores antes de elegir un fondo. Es así que el equipo de especialistas en Interfondos ha preparado tres aspectos a considerar al momento de elegir un tipo de fondo mutuo:

-Tolerancia al riesgo: evaluar la disposición del inversionista para asumir riesgos es fundamental. Los fondos audaces pueden generar mayores retornos, pero también pueden experimentar momentos de volatilidad del mercado.

-Horizonte de inversión: el tiempo que un inversionista planea mantener sus inversiones es crucial. Los fondos audaces, que pueden ser más volátiles a corto plazo, pueden ser adecuados para quienes tienen un horizonte temporal a largo plazo y pueden soportar fluctuaciones temporales.

-Objetivos financieros: Definir claramente los objetivos financieros es esencial. Si el objetivo es la preservación del capital y una inversión más segura, un fondo conservador puede ser la elección adecuada. Si se busca el crecimiento a largo plazo, un fondo audaz podría ser más apropiado.

Más en Andina:

El nuevo titular del Ministerio de Energía y Minas, Rómulo Mucho, afirma que debe retomarse construcción de mina Conga https://t.co/5K4q220VPw

Destacó priorización de 6 grandes proyectos mineros con inversiones que ascienden a más de US$ 4,700 millones. pic.twitter.com/RlOhLZdXwj
— Agencia Andina (@Agencia_Andina) February 17, 2024